Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Spinania Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir unsere Plattform gemäss den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2023-056) betreiben, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinien

Wir betreiben Spinania Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-056 der Curaçao-Geldspielbehörde und unterstehen deren Regeln zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Für uns bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen verdächtige Transaktionen, und wir melden geldwäschereirelevante Vorfälle an die zuständige Stelle.

Unser AML-Programm umfasst eine geldwäschereibezogene Risikobewertung, Schulungen unserer Mitarbeitenden und laufende Aktualisierung der internen Prozesse. Verantwortlich dafür ist unsere Money Laundering Reporting Officerin (MLRO), die sämtliche Meldungen prüft und dokumentiert.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Altersangabe und Ihre E-Mail-Adresse, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt.

Sie können die Verifizierung auch vor der ersten Auszahlung freiwillig abschliessen, wir empfehlen das, weil es Auszahlungen beschleunigt.

• Registrierung: Altersprüfung (18+) und E-Mail-Verifizierung
• Vor der ersten Auszahlung: Identitätsnachweis und Adressnachweis
• Bei grossen oder ungewöhnlichen Transaktionen: Herkunft der Mittel
• Bei Verdachtsfällen: zusätzliche Dokumente jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (Versicherung, Telefon oder Strom), die nicht älter als drei Monate ist. Bei Einzahlungen mit Karte verlangen wir zusätzlich einen Nachweis, dass die Karte Ihnen gehört, zum Beispiel ein Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto ab, ein separater Papierkram entfällt. So sieht der Ablauf aus:

• Sie laden Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• Wir prüfen die Unterlagen, standardmässig innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen, und wir geben sie ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter. Nach der Prüfung bleiben die Dokumente ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Aufbewahrungspflicht gespeichert.

Herkunft der Mittel

Wenn Ihre Einzahlungen oder Ihr Spielverhalten aussergewöhnliche Grössenordnungen erreichen, dürfen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel fragen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns verhindern hilft, dass illegal erlangtes Geld über unser Casino gewaschen wird.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente etwa aus Immobilien- oder Wertpapiergeschäften. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und prüfen sie mit demselben Datenschutzstandard wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das ungewöhnliche Muster automatisch markiert, etwa viele schnell aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen knapp unterhalb von Meldegrenzen. Diese Muster prüfen wir manuell, bevor eine Transaktion freigegeben oder gemeldet wird.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, das ist die Same-Method-Regel. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf TWINT aus; bei Kryptowährungen buchen wir auf dieselbe Wallet-Adresse. Gewinne aus Bonusbeträgen beurteilen wir nach den Umsatzbedingungen des jeweiligen Angebots.

Einschraenkungen ohne Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein: Zunächst blockieren wir Auszahlungen, und falls die Frist von 30 Tagen nach unserer Anfrage verstreicht, sperren wir das Konto vollständig. Ebenso sperren wir Konten, bei denen die Prüfung ergibt, dass die Dokumente gefälscht sind oder eine dritte Person dahintersteht.

Einlagen bleiben in gesperrten Konten erhalten und werden nach Klärung des Falls ausgezahlt, sofern kein gesetzlicher Grund dagegen spricht. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen während fünf Jahren nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Danach löschen wir die Daten, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder laufende Verfahren verlangen eine längere Speicherung.

Diese Aufbewahrungsdauer schützt Sie ebenso wie uns: Sie ermöglicht es, Transaktionen im Nachhinein nachzuvollziehen und Streitfälle mit Belegen zu klären.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für die Registrierung genügen Altersbestätigung und E-Mail-Verifizierung. Die vollständige Prüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung, Sie können sie aber jederzeit freiwillig abschliessen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei Rückfragen oder komplexen Nachweisen zur Herkunft der Mittel kann es länger dauern.

Warum werde ich nach meiner TWINT-Nummer gefragt?

Wir prüfen, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört, und zahlen nach der Same-Method-Regel auf dieselbe Methode aus. Das schützt Ihr Geld vor unberechtigten Auszahlungen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden blockiert. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vollständig; Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird nach Klärung ausgezahlt.

Bekommen Dritte meine Dokumente zu sehen?

Nein. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende sehen die Unterlagen, die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und weitergegeben werden sie nur bei gesetzlicher Verpflichtung.